Die private Finanzberatung soll den Privatkunden bei der Erfullung finanzieller und wirtschaftlicher Wunsche unterstutzen. Grundlagen hierfur sind Liquiditat und Vermogensanalysen, Privatbilanzen, private Gewinn und Verlustrechnungen, Projektionsrechnungen, Szenariorechnungen fur Risikofalle sowie die Einbeziehung der personlichen Ziele und Erwartungen. Ohne die Erarbeitung solcher Zahlenwerke kann eine gezielte Steuerung der personlichen Praferenzen nicht vorgenommen werden. Laut der herrschenden Meinung in der Literatur ist das FP eine zeitliche Abfolge von aufeinander aufbauenden Planungsschritten. Lediglich in der Anzahl und den Bezeichnungen gibt es unterschiedliche Auffassungen. Es sollen die Ziele und Wunsche des Kunden und nicht der Produktverkauf im Vordergrund stehen. Der Planungsprozess gliedert sich in die Akquisition und Auftragsvergabe, die Datenaufnahme, die Analyse und Planung, die Dokumentation der Ergebnisse und Empfehlungen, das Strategiegesprach und die laufende Betreuung. Ziel ist, den Nutzen fur den Kunden sowie den Anbieter zu maximieren also eine win/win-Situation fur beide Seiten zu generieren. Das FP ist in Banken in der Geschaftssparte Privatkundengeschaft und dort im Bereich Private Banking angesiedelt. Das Asset Allocation Modell sollte fur den Finanzplaner als ein wesentliches Werkzeug verstanden werden, mit dessen Hilfe ein nutzenoptimiertes Portfolio erstellt werden kann."