Private Equity als Anlageklasse für Fondsgebundene Lebensversicherungen

Problemstellung und Gang der Untersuchung.- Begriffe und Methoden.- Fondsgebundene Lebensversicherungen.- Private Equity.- Auflageort.- Modellvorschlag für mit Private Equity unterlegte Fondsgebundene Lebensversicherungen.- Vermarktung des LPX-Fonds in der Fondsgebundenen Lebensversicherung.- Marktausblick Private Equity.- Schlussbemerkungen.

Dr. Jens Bernhardt promovierte an der Universität Kassel bei Prof. Dr. Rainer Stöttner im Fachbereich Wirtschaftswissenschaften, Fachgebiet Finanzierung, Banken, Versicherungen. Er gründete 2009 ein Finanzdienstleistungsinstitut mit Sitz in Bad Homburg.

Obwohl die Bedeutung von Private Equity Investitionen im Sicherungsvermögen von Lebensversicherungsgesellschaften steigt, ist bisher keine Analyse der Bedeutung dieser Anlageform im Rahmen der Fondsgebundenen Lebensversicherung vorgenommen worden. Jens Bernhardt untersucht, ob die Beimischung von Private Equity in der Fondsgebundenen Lebensversicherungen möglich ist und ob dadurch die Performance der Policen verbessert werden kann. Er weist durch statistische Analysen und Experteninterviews nach, dass durch die im Bereich Private Equity erzielbaren Renditen die Gesamtrendite der Fondsgebundenen Lebensversicherungspolice des einzelnen Versicherungsnehmers nachhaltig gesteigert werden kann.