Das neue Finanzanlagenvermittlerrecht - mit Arbeitshilfen online: Haufe Fachbuch

Andreas Glotz ist Jurist und Geschäftsführer einer mittelständischen Unternehmensberatung. Mehr als 20 Jahre leitete er bei großen deutschen Versicherungskonzernen strategische und operative Abteilungen. Die Unternehmensberatung bietet Lösungen für die Einführung und Sicherstellung einer effektiven Compliance und des Risikomanagements vorwiegend im Assekuranzbereich. In diesen Segmenten ist er anerkannter Autor und Fachreferent.

GELEITWORTVORWORT1 DER HINTERGRUND DER NEUEN REGELUNGEN1.1 Vergangenheit und Zukunft: Eine erste Übersicht1.2 Zahlen und Statistiken: Eine Bestandsaufnahme1.3 Der Markt der Finanzanlagenvermittlung1.3.1 Der Weg zu einem regulierten Berufsbild1.3.2 Bisherige Vermittlerarten1.3.3 Neue Vermittlerarten1.3.4 Die Beweggründe des Gesetzgebers1.4 Bisherige Rechtslage1.4.1 Zunehmend strengeres Finanzaufsichtsrecht1.4.2 Zu wenig Verbraucherschutz1.4.3 Neue Richtlinien der EU2 DIE ZIELE DER NEUREGELUNGEN2.1 Hauptziel: Anlegerschutz auch im Grauen Kapitalmarkt2.2 Vereinbarkeit mit EU-Recht2.3 Erhöhung der gewerblichen Anforderungen2.4 Anpassung des Kreditwesenrechts2.5 Die Einführung der FinVermV2.6 Vorschau auf Fernziele2.6.1 Weg von der Provision, hin zum Honorar2.6.2 Abschaffung des Provisionsabgabeverbots?3 DIE BERUFSZUGANGSREGELUNGEN3.1 Der neue Vermittlungsbegriff3.1.1 Vermittlung im weiteren Sinne3.1.2 Vermittlung im engeren Sinne3.1.3 Finanzanlagenvermittler3.2 Beschäftigte des Vermittlers3.3 Das Registrierungsz und Erlaubnisverfahren3.3.1 Zuständigkeitsfragen3.3.2 Vermittlerregister3.3.3 Durchführung der Sachkundeprüfung3.3.4 Gewerbeerlaubnis3.3.5 Zuverlässigkeit3.3.6 Leumund - geordnete Vermögensverhältnisse3.3.7 Nachweis einer Berufshaftpflichtversicherung3.3.8 Sachkundenachweis3.3.9 Gleichstellung mit anderen Berufsqualifikationen3.3.10 Übergangsregelungen3.3.11 Kosten des Verfahrens4 DIE BERUFSAUSÜBUNGSREGELUNGEN4.1 Allgemeine Vorschriften zu Form und Frist4.1.1 Formvorschriften4.1.2 Fristen4.2 Allgemeine Verhaltenspflichten4.3 Statusbezogene Informationspflichten4.3.1 Erstinformation in Sonderfällen4.3.2 Weitergabe der Erstinformationen an Kunden4.3.3 Muster: Erstinformationen4.4 Produktz und anlegerbezogene Informationspflichten4.4.1 Informationen über die Finanzanlagen4.4.2 Kundenverständnis4.4.3 Informationen über die Risiken der Finanzanlagen4.4.4 Kosten und Nebenkosten4.4.5 Interessenkonflikte4.5 Werbung4.5.1 Definition der Werbemitteilung4.5.2 Redlichkeit der Werbemitteilung4.5.3 Eindeutigkeit der Werbemitteilung4.5.4 Irreführende Werbung4.5.5 Frühere Wertentwicklungen4.5.6 Steuerliche Hinweise4.5.7 Umgang mit Material von Emittenten4.6 Das Produktinformationsblatt4.7 Die Pflicht zur Empfehlung geeigneter Kapitalanlagen4.7.1 Die Anlageberatung: Einschätzung der Person des Anlegers (Geeignetheitsprüfung)4.7.2 Die Anlagevermittlung (Angemessenheitsprüfung)4.7.3 Umfang der einzuholenden Angaben bei der Anlagevermittlung - Erforderlichkeit4.7.4 Konsequenzen von Fehlern/Mängeln bei den Prüfungen4.7.5 Die große Ausnahme: Verzicht auf die Angemessenheitsprüfung4.7.6 Fristen der Informationseinholung4.7.7 Weitere Vertragsabschlüsse4.7.8 Dokumentationserfordernisse4.8 Die Offenlegung von Zuwendungen4.8.1 Definition der Zuwendungen4.8.2 Höhe der Zuwendungen: Ermittlung in Zweifelsfällen4.8.3 Art und Inhalt der Offenlegung4.8.4 Zeitpunkt der Offenlegung4.8.5 Die Rolle von Dritten bei der Offenlegung4.8.6 Ausnahmen für Gebühren und Entgelte4.9 Das Beratungsprotokoll4.9.1 Notwendige Inhalte4.9.2 Die Form des Protokolls4.9.3 Fristen für die Protokollerstellung4.9.4 Die Ausnahmen4.9.5 Muster: Beratungsprotokoll4.10 Beaufsichtigung von Mitarbeitern4.11 Nebenpflichten aus der FinVermV4.11.1 Kundengeldsicherung4.11.2 Anzeigepflicht für größere Unternehmen4.11.3 Aufzeichnungspflicht4.11.4 Aufbewahrungspflichten4.11.5 Prüfungspflichten5 HAFTUNGSFRAGEN5.1 Haftungsdächer5.1.1 Vor- und Nachteile5.1.2 Unterschiede zur VersVermV5.1.3 Vertriebshaftungsdach und Boutique-Haftungsdach5.1.4 Vorteile und Nachteile von Haftungsdächern für freie Berater5.2 Einengung der Vertriebswege seit 01.06.20125.2.1 Vermittler5.2.2 Unternehmen/Emittenten5.2.3 Mehrstufige Vertriebe5.3 Haftungsszenarien aus der FinVermV5.3.1 Haftung des Vermittlers gegenüber dem Anleger5.3.2 Haftung aus Deliktsrecht5.3.3 Haftung des Emittenten gegenüber dem Anleger5.4 Haftungsumfang5.5 Mitverschulden des Anlegers5.6 Verjährung der Ansprüche6 SANKTIONEN BEI VERSTÖßEN GEGEN DIE NEUEN REGELUNGEN6.1 Unzuverlässigkeit6.2 Ordnungswidrigkeiten6.2.1 Sanktionsrahmen6.2.2 Ordnungswidrigkeitstatbestände6.2.3 Besondere Einzeltatbestände7 DER ZEITPLAN8 ARBEITSHILFEN8.1 Visiten-/Klappkarte für Finanzanlagenvermittler8.2 Informationsblatt für Kunden8.3 Informationsblatt für Kunden von Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlern8.4 Fragenkatalog zur Ermittlung von Kundeninfos8.5 Ermittlung der Risikobereitschaft von Anlegern8.6 Beratungsprotokoll8.7 Checkliste zum Beratungsprotokoll8.8 Negativerklärung8.9 Prüfende Industriez und Handelskammern9 GESETZESMATERIALIEN9.1 Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (Finanzanlagenvermittlungsverordnung - FinVermV)9.2 Gewerbeordnung (GewO) - Auszug9.3 Verordnung über die Pflichten der Makler, Darlehens- und Anlagenvermittler, Anlageberater, Bauträger und Baubetreuer9.4 Verordnung über den Einsatz von Mitarbeitern in der Anlageberatung, als Vertriebsbeauftragte oder als Compliance-Beauftragte und über die Anzeigepflichten nach § 34d des Wertpapierhandelsgesetzes9.5 Bundesrat-Drucksache 89/12 vom 16.02.12 - AuszugABKÜRZUNGSVERZEICHNISLITERATURVERZEICHNISSTICHWORTVERZEICHNIS