Studienarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich BWL - Bank, Borse, Versicherung, Note: 2,3, Universitat zu Koln (Seminar fur ABWL und Bankbetriebslehre ), Veranstaltung: Hauptseminar Banken, Sprache: Deutsch, Abstract: Am 16. Dezember 2010 veroffentlichte der Baseler Ausschuss fur Bankenaufsicht ein Massnahmenpaket zur strengeren Regulierung des Bankensektors, das unter dem Namen Basel III Bekanntheit erlangte. Mit diesem Regelwerk kommt der Ausschuss dem Anweisungen der G20 Staats- und Regierungschefs nach, die Kapitalausstattung der Finanzinstitute zu verbessern und diese, insbesondere in Krisenzeiten, widerstandsfahiger zu machen. Der Schwerpunkt des Konsultationspapieres Basel III: Ein globaler Regulierungsrahmen fur widerstandfahige Banken und Bankensysteme" liegt vor allem in der Starkung der Qualitat und Quantitat des Eigenkapitals. Die resultierenden strengeren Eigenkapitalanforderungen wiesen Interdependenzen auf, die sich negativ auf die Zielrichtung auswirkten. Zum einen soll das Eigenkapital aus Instrumenten bestehen, die eine volle Verlustteilnahme garantieren und somit zur Stabilitat des Finanzsystems beitragen. Zum anderen verringern die hoheren Kapitalanforderungen die Bilanzaktiva, worauf hohere Kapitalquoten resultieren, die in eine schwachere Kreditversorgung munden und die Erholung der Wirtschaft nach der Finanzkrise gefahrden. Ein zentrales Ziel bei der Ausarbeitung des Regelwerkes war es folglich die gegenlaufigen Effekte soweit wie moglich zu eliminieren, indem weitere Konzepte wie die Kapitalpolster entwickelt wurden, um eine langerfristige Kapitalerhaltung zu ermoglichen. Um die Versorgung der Realwirtschaft mit Krediten nicht zu gefahrden, wurden angemessene Ubergangszeiten und Vertrauensschutzregelungen einbezogen. Eine ausfuhrliche Darstellung im Hinblick auf die neuen Eigenkapitalanforderungen bietet das Kapitel 2. Mit der Einfuhrung der Leverage Ratio hat der Baseler Ausschuss ein unbekanntes Terrain betreten, woraufhin die Auswirk