Private Finanzplanung: Die neue Dienstleistung für anspruchsvolle Anleger

1. Einführung in die bedarfsorientierte Beratung.- 1.1 Veränderte Marktbedingungen erfordern neue Dienstleistungen.- 1.2 Private Finanzplanung.- 1.3 Geschäftspotenzial und Vorteile für den Anbieter.- 2. Zielgruppen und Nutzen.- 2.1 Problemfelder des Anlegers.- 2.2 Individuelle Bedarfsbestimmung und Zielsetzung.- 2.3 Die Zielgruppen für die Private Finanzplanung.- 2.4 Warum Private Finanzplanung?.- 2.5 Nutzen der Privaten Finanzplanung aus Kundensicht.- 2.6 Wahl des Finanzplaners.- 3. Der Beratungsprozess.- 3.1 Informationsphase.- 3.2 Analysephase.- 4. Qualitätsdimensionen der Privaten Finanzplanung.- 4.1 Inhaltliche Abgrenzung.- 4.2 Organisation der Dienstleistung.- 4.3 Qualitative Anforderungen.- 4.4 Personal, Ausbildung.- 4.5 Beratungshonorar.- 4.6 Vermarktung.- 5. Unterstützende Werkzeuge für die Beratung.- 5.1 Infrastruktur.- 5.2 Auswahl von Softwarewerkzeugen.- 5.3 EDV-Anwendungen.- 6. Die weitere Entwicklung der Finanzplanung.- Literaturhinweise.- Anhang: Adressen und Anbieter für Finanzplanung.- 1 Internet-Adressen zur Finanzplanung und Finanzberatung.- 1.1 Berufsorganisationen und Vereine.- 1.2 Ausbildungsinstitutionen.- 1.3 Anbieter von Software.- 1.4 Anbieter von Beratungsdienstleistungen.- 1.5 Sonstige Adressen.- 2 Anbieter von Finanzplanung in Deutschland.

Wesselin Kruschev ist lizenzierter Certified Financial Planner und Leiter Vertriebsunterstützung Pri-vate Finanzplanung bei der Deutsche Bank Trust AG in Frankfurt. Er war Dozent an der EUROPEN BUSINESS SCHOOL im Studiengang "Finanzökonomie" tätig und Mitglied in der Deutschen Gesell-schaft für Finanzplanung, Berufsverband der Finanzplaner e.V.

Die Private Finanzplanung hat sich als anspruchsvolle Dienstleistung in der Vermögensberatung etabliert, denn immer mehr vermögende Kunden erwarten eine individuelle und zukunftsorientierte Beratung über die Gestaltung und Optimierung ihres Privatvermögens unter Berücksichtigung von Risikominimierung, Rendite- und Steueraspekten. Dieses Buch vermittelt Finanzberatern die Grundlagen und Strategie für eine ganzheitliche Vermögensstrukturberatung: Analyse der Situation, Berücksichtigung der komplexen steuerlichen Zusammenhänge, Projektionen künftiger Zahlungsströme, Integration aller Problemfelder des Anlegers; er erhält Informationen über Werkzeuge und Honorar der Beratung. Das Buch wendet sich an Anleger, die am langfristigen Auf- und Ausbau, Optimierung und Sicherung des eigenen Vermögens interessiert sind.

Die neue Finanzdienstleistung - Finanzplanung - auf einen Blick